Ključna razlika - Fidelity vs Vanguard
Upravljanje naložb prek finančnih svetovalcev je v zadnjem času vse bolj priljubljeno, ko investicijske družbe upravljajo veliko število finančnih sredstev pod njimi. Fidelity in Vanguard sta dve pionirski družbi za finančne storitve v ZDA. Obe podjetji opravljata številne storitve, od upokojitvenih storitev do upravljanja premoženja. Ključna razlika med Fidelity in Vanguardom je v tem, da Fidelity ponuja naložbene produkte, predvsem z visoko rizično in visoko donosno filozofijo, ki je bolj primerna za agresivne vlagatelje, medtem ko se Vanguard osredotoča na zagotavljanje poceni naložbenega portfelja, ki je primernejši za konzervativne vlagatelje. Obe podjetji svojim strankam ponujata široko paleto naložbenih možnosti.
VSEBINA
1. Pregled in ključna razlika
2. Kaj je zvestoba
3. Kaj je Vanguard
4. Podobnosti med Fidelity in Vanguard
5. Vzporedna primerjava - Fidelity vs Vanguard v tabelarni obliki
6. Povzetek
Kaj je zvestoba?
Fidelity Investments je ameriška večnacionalna družba za finančne storitve s sedežem v Bostonu v Massachusettsu in je imela od leta 2016 v upravljanju 2,13 bilijona USD sredstev. Fidelity ponuja široko paleto naložbenih možnosti, od upravljanja vzajemnih skladov, življenjskih zavarovanj, upokojitvenih storitev do investicijskih nasvetov. Podjetje Fidelity upravlja številne oddelke za izvajanje različnih storitev, spodaj pa so navedena nekatera sredstva, ki ustvarjajo največ prihodka.
Fundacija za zvestobo (FCNTX)
Contrafund je največji delniški sklad Fidelity med 452 vzajemnimi skladi in je svojim vlagateljem uspel ponuditi 8,69-odstotno donosnost. Ta donos je večji od donosa S&P 500, ki znaša 7,41%. (S&P 500 je borzni indeks, ki izračuna skupni donos portfelja sklada. Če posamezni sklad zagotovi donos, ki presega donos portfelja sklada, zadevni sklad deluje dobro).
Slika 01 - Sedež podjetja Fidelity v Bostonu
Portfelj OTC (FOCPX)
To je še en sklad, ki je presegel 9,68-odstotni donos NASDAQ Composite, saj je zaslužil 12,45-odstotno donosnost. FOCPX vlaga v delnice, ki se prodajajo brez recepta in so zelo špekulativne.
Fidelity deluje s tremi modeli portfeljev, ki ustvarjajo dohodek, in sicer konzervativni dohodek, uravnoteženi dohodek in dohodek rasti. Med različnimi razporeditvami sredstev se za lastniške obveznice in kratkoročne naložbe odloča za ciljno mešanico premoženja (TAM).
Fidelity ima velik ugled kot podjetje, primerno za agresivne vlagatelje, odvisno od naložbenega portfelja, ki ga ponujajo. Kot dokazujejo donosi FCNTX in FOCPX, večinski skladi v podjetju Fidelity ustvarjajo ugodne donose. Ker pa morajo visoke donose podpirati velika tveganja, naložbeni portfelj Fidelity morda ni primeren za konzervativne vlagatelje. Poleg tega so višje tudi provizije in stroški, ki jih zaračuna Fidelity, da se nadomesti tveganje, ki je lastno njemu.
Kaj je Vanguard?
Vanguard je ameriška družba za upravljanje naložb s sedežem v Malvernu v Pensilvaniji in upravlja z več kot 4 bilijoni dolarjev premoženja v upravljanju. Vzajemni skladi in skladi, s katerimi se trguje na borzi, sta glavni dve vrsti skladov, ki jih zagotavlja Vanguard, hkrati pa so na voljo tudi posredniške storitve, upravljanje premoženja in skrbniške storitve. Vanguard za večino svojih skladov ponuja dva razreda: delnice vlagateljev in delnice admirala. Delnice Admirala imajo razmeroma nižje stopnje stroškov, vendar zahtevajo višjo minimalno naložbo, med 10.000 in 100.000 USD na sklad.
Vanguard je priljubljena naložbena izbira za vlagatelje, ki s svojimi portfelji raje uporabljajo konzervativen pristop. To je zato, ker Vanguard ponuja portfelj s sorazmerno nizkim tveganjem, saj podjetje ponuja številne vzajemne sklade in sklade, s katerimi se trguje na borzi (ETF), ki so usmerjeni v fiksni dohodek. Vanguardova filozofija drži skozi vse naložbe, saj nižji stroški vodijo k boljšim skupnim donosom.
Vanguard, ki posluje z več kot 320 skladi, je znan tudi po nizkocenovnem upravljanju naložb s povprečnim količnikom stroškov (stroški investicijske družbe za upravljanje sklada) 0,18%. Primeri razmerja stroškov nekaterih priljubljenih skladov podjetja so naslednji.
Kakšne so podobnosti med Fidelity in Vanguardom?
- Tako Fidelity kot Vanguard sta obsežni investicijski družbi s sedežem v ZDA.
- Vzajemni skladi so ena glavnih kategorij izdelkov tako v družbah Fidelity kot Vanguard.
Kakšna je razlika med Fidelity in Vanguard?
Diff Article Sredina pred mizo
Fidelity vs Vanguard |
|
| Fidelity ponuja naložbene produkte predvsem z visoko tvegano in visoko donosno filozofijo, ki je bolj primerna za agresivne vlagatelje. | Vanguard se osredotoča na zagotavljanje poceni naložbenega portfelja, ki je primernejši za konzervativne vlagatelje. |
| Primernost | |
| Zvestoba je primernejša naložbena možnost za agresivne vlagatelje. | Portfelj skladov Vanguarda je primernejši za konzervativne vlagatelje. |
| Stroški in donos | |
| Visoki stroški upravljanja premoženja, podprti z nadpovprečnim donosom, so naložbena strategija podjetja Fidelity. | Vanguard ponuja nizkocenovne naložbe z nizkimi razmerji stroškov, da zagotovi ugodne rezultate. |
| Vrste skladov | |
| Večina skladov v družbi Fidelity so vzajemni skladi. | Vanguard v svojem portfelju ponuja tako vzajemne sklade kot sklade, s katerimi se trguje na borzi. |
Povzetek - Fidelity vs Vanguard
Razlika med družbo Fidelity in Vanguard je v glavnem posledica naložbenega pristopa, ki ga sprejme katero koli podjetje; Zvestoba tvega več s pričakovanjem, da bo ustvarila visoke donose, medtem ko ima Vanguard bolj konzervativen pristop, saj je njihova naložbena strategija primerna za vlagatelje, ki niso naklonjeni tveganju. Obe podjetji pa sta izjemno uspešni in lahko vlagateljem pomagata pri gradnji in upravljanju bogastva z dodajanjem vrednosti.
Prenesite PDF različico Fidelity vs Vanguard
Lahko prenesete različico tega članka v obliki PDF in jo uporabite za namene brez povezave v skladu z opombami k navedbam. Prenesite različico PDF tukaj Razlika med zvestobo in Vanguardom
