Ključna razlika - Wealthfront vs Betterment
Ker se število naložbenih priložnosti iz dneva v dan povečuje, je pogosto težko izbrati najprimernejšo možnost za neodvisne vlagatelje. Robo-svetovalci so razmeroma nov razvoj, ki nadomešča svetovalce za človeške naložbe. Robo-svetovalci so tudi stroškovno učinkoviti, saj običajno stanejo le približno tretjino stroškov svetovalcev za človeške naložbe. Wealthfront in Betterment sta dve relativno moderni spletni platformi, ki sta hitro pridobili na priljubljenosti. Ključna razlika med Wealthfrontom in Bettermentom je v možnostih, ki jih ponuja vsaka platforma; Wealthfront ne ponuja prihrankov na podlagi cilja, medtem ko Betterment ponuja prihrankov na podlagi ciljev. V nasprotju s tem Betterment ne ponuja neposrednega indeksiranja, medtem ko Wealthfront ponuja stanja na računih za neposredno indeksiranje, ki presegajo 100.000 USD.
VSEBINA
1. Pregled in ključna razlika
2. Kaj je Wealthfront
3. Kaj je Betterment
4. Podobnosti med Wealthfrontom in Bettermentom
4. Vzporedna primerjava - Wealthfront vs Betterment v tabelarni obliki
5. Povzetek
Kaj je Wealthfront?
Wealthfront je podjetje za spletne investicijske storitve s sedežem v mestu Redwood City v Kaliforniji, ki sta ga leta 2008 ustanovila Andy Rachleff in Dan Carroll. Od 26. januarja 2017 je Wealthfront upravljal s premoženjem v vrednosti več kot 5 milijard USD. Wealthfront je pionir v robo-naložbah in zagotavlja primerno platformo tako za vajence kot za uveljavljene vlagatelje z zagotavljanjem uravnoteženega portfelja, prilagojenega posameznim ciljem. Ta naložbena platforma ponuja široko paleto vrst naložbenih računov, kot so skrbniški skladi, posamezni in skupni ne-upokojitveni računi, tradicionalni IRA, Roth IRA in Rollover IRA.
Wealthfront od strank zaračuna provizijo za upravljanje v višini 0,25%; za stanja na računih pod 15.000 USD pa provizije za upravljanje ne veljajo. Strošek svetovanja se razlikuje glede na stanje na računu. Če je stanje med 500 in 10.000 USD, se Wealthfront odpoveduje svetovanju. Za stanja na računih, večja od 10.000 USD, se mesečno zaračuna 0,25%. V portfeljih Wealthfront so na voljo tudi številni razredi sredstev, kot so ameriške delnice, tuje delnice, trgi v vzponu, zaloge dividend, nepremičnine in naravni viri. Wealthfront ponuja tudi uravnoteženje portfelja in izterjavo davčnih izgub.
Rebalans portfelja
To se naredi z namenom zmanjšanja tveganja z učinkovito diverzifikacijo razporeditve sredstev. Sredstva za vlagatelje bi bilo treba dodeliti številnim sredstvom, namesto nekaterim. Izolirala bo možnost negativnih tržnih razmer, ki bodo uničile celotne donose.
Pribiranje davčnih izgub
Izkoriščanje davčne izgube je praksa prodaje varščine, ki povzroča izgube, za pobotanje davkov. Prodani vrednostni papir se nadomesti s podobnim, pri čemer se ohrani optimalna razporeditev sredstev in pričakovani donos.
Za stanja na računih nad 100.000 ameriških dolarjev Wealthfront ponuja neposredno indeksiranje, ki je storitev, ki uporablja posamezne vrednostne papirje za izločitev priložnosti za pridobivanje davčnih izgub. Družba je tudi prva ponudila možnost neposrednega indeksiranja vlagateljem.
Kaj je boljše?
Betterment je tudi spletno investicijsko podjetje s sedežem v New Yorku in ima v lasti 9 milijard dolarjev premoženja. Betterment je registriran pri Komisiji za vrednostne papirje in je del regulativnega organa finančne industrije. Podjetje je leta 2008 ustanovil John Stein. Platforma za robotsko svetovanje Betterment ponuja prihranke na podlagi ciljev - naložbeno metodologijo, pri kateri se uspešnost meri po uspešnosti naložb pri doseganju vlagateljevih osebnih in življenjskih ciljev.
Provizije za upravljanje, ki jih zaračuna Betterment, se gibljejo med 0,25% -0,50%; vendar se za stanja na računih, ki presegajo 2.000.000 USD, provizija za upravljanje opusti. Kot rezultat, je Betterment privlačna možnost za posameznike z visoko neto vrednostjo. Podobno kot Wealthfront tudi Betterment ponuja številne naložbene možnosti, kot so tradicionalni in Roth IRA, pasivni skladi za sledenje indeksov, s katerimi se trguje z delnicami (ETF). Betterment ponuja tudi uravnoteženje portfelja in izterjavo davčnih izgub.
Kakšne so podobnosti med Wealthfrontom in Bettermentom?
- Wealthfront in Betterment sta platformi robo-svetovalcev, ki ponujata investicijsko svetovanje.
- Wealthfront in Betterment ponujata ponovno uravnoteženje portfelja in davčne izgube.
Kakšna je razlika med Wealthfrontom in Bettermentom?
Diff Article Sredina pred mizo
Wealthfront vs Betterment |
|
| Wealthfront je spletna investicijska storitev, ki je pionir v robo-investiranju in vlagateljem ponuja široko paleto naložbenih možnosti. | Betterment je tudi podobna spletna naložbena platforma, ki ponuja prihranke na podlagi ciljev. |
| Provizije za upravljanje | |
| Wealthfront zaračunava provizije za upravljanje med 0% in 0,25%. | Betterment zaračunava provizije za upravljanje med 0,25% - 0,50%. |
| Režijsko indeksiranje | |
| Za Wealthfront je na voljo neposredno indeksiranje za stanja na računih, ki presegajo 100.000 USD. | Izboljšanje ne ponuja neposrednega indeksiranja. |
| Prihranki na podlagi ciljev | |
| Wealthfront ne ponuja prihrankov, ki temeljijo na ciljih. | Naložbena strategija Betterment je oblikovana tako, da vključuje prihranke, ki temeljijo na ciljih. |
Povzetek - Wealthfront vs Betterment
Razlika med Wealthfrontom in Bettermentom je odvisna od številnih dejavnikov, kot so struktura provizij, razpoložljivost prihrankov na podlagi ciljev in neposredno indeksiranje. Kljub temu sta obe podjetji dobri izbiri za robo-svetovalca, ki ponujata časovne in stroškovno učinkovite naložbene odločitve. Katera spletna platforma je primerna za vsakega vlagatelja, je odvisno od naložbenih ciljev in velikosti stanja na računu. Za vlagatelje z visoko neto vrednostjo je Betterment privlačnejši, Wealthfront pa bolj za povprečne vlagatelje.
Prenesite PDF različico Wealthfront vs Betterment
Lahko prenesete različico tega članka v obliki PDF in jo uporabite za namene brez povezave v skladu z opombami k navedbam. Prosimo, prenesite PDF različico tukaj Razlika med Wealthfront in Betterment.
