Upravljanje naložb vs upravljanje premoženja
Ključna razlika med upravljanjem naložb in upravljanjem premoženja je v tem, da je upravljanje naložb splošen izraz za profesionalno upravljanje premoženja, zlasti za vrednostne papirje, vključno z delnicami in obveznicami, medtem ko je upravljanje premoženja široko področje, ki kot del upravljanja vključuje naložbe. Upravljanje naložb se v bistvu ukvarja z nakupom in prodajo vrednostnih papirjev na način, ki vlagateljem prinaša optimalne koristi. V nasprotju s tem je upravljanje premoženja vrsta poklicne storitve, ki prinaša kombinacijo storitev, kot so investicijsko svetovanje, finančne in davčne storitve, pravne in nepremičninske storitve načrtovanja za organizacijsko ali osebno izboljšanje. Med upravljanjem naložb in upravljanjem premoženja obstajajo velike razlike, ključna razlika pa je v ravni finančnih storitev, ki jih zagotavlja posamezna shema.
Kaj je upravljanje naložb?
Ljudje vlagajo v različna orodja z namenom doseči različne naložbene cilje, kot so pridobivanje dobička in koristi. Upravljanje naložb je strokovna storitev, ki vključuje svetovanje pri nakupu in prodaji vrednostnih papirjev, kot so obveznice, delnice, nepremičnine itd., Za posamezne in institucionalne vlagatelje, kot so pokojninski skladi, zavarovalnice, družbe itd. upravljanje naložb vključuje različne dejavnosti, kot so analiza računovodskih izkazov, izbira delnic ali sredstev, izvajanje naložbenih načrtov in stalno spremljanje naložb.
Kaj je upravljanje premoženja?
Upravljanje premoženja je vrsta storitve, ki jo nudijo strokovnjaki za upravljanje premoženja in presega upravljanje naložb. Upravljanje premoženja razen zagotavljanja investicijskih svetovalnih storitev svojim strankam ponuja različne storitve, vključno z usklajevanjem bančništva na drobno, načrtovanjem nepremičnin, finančnimi in davčnimi storitvami, pravnimi viri itd. Za eno plačilo.
Pri primerjavi teh dveh konceptov lahko opazimo nekaj podobnosti med upravljanjem naložb in upravljanjem premoženja. Ključna namena obeh konceptov sta svetovanje za doseganje optimalnih koristi od naložbe ali kako drugače svojim strankam.
Kakšna je razlika med upravljanjem naložb in upravljanjem premoženja?
• Pri upravljanju naložb je raven zagotovljenih finančnih storitev omejena samo na naložbe, upravljanje portfelja ali premoženja. Wealth Management ponuja celovite storitve finančnega načrtovanja, ki zajemajo vsa s tem povezana področja, vključno z upravljanjem naložb.
• Glavni cilj upravljanja naložb je optimizirati finančno donosnost, ustvarjeno z naložbami. Glavni cilj upravljanja premoženja je povečati neto vrednost strank.
• Pri upravljanju naložb so odnosi med ponudnikom storitev in stranko omejeni. Pri upravljanju premoženja obstajajo močne povezave med obema stranema, ekipo za upravljanje premoženja in stranko, ki ceni potrebe in prednostne naloge stranke.
• Pri upravljanju naložb je nabor storitev, ki jih zagotavlja, omejen na finančni vidik. Pri upravljanju premoženja paleta storitev zajema finančne in življenjske vidike strank.
Povzetek upravljanja naložb in upravljanja premoženja
Upravljanje naložb in upravljanje premoženja sta dve vrsti ponudnikov profesionalnih storitev. V okviru upravljanja naložb strokovnjaki nudijo investicijsko svetovanje za nakup in prodajo različnih vrednostnih papirjev. Po drugi strani pa lahko ponudniki storitev pri upravljanju premoženja opravljajo vrsto storitev, kot so finančne in davčne storitve, pravne in nepremičninske storitve, ki niso investicijsko svetovanje. Zato je raven storitev, ki se zagotavljajo za njihovo stranko, drugačna, kjer upravljanje naložb upošteva samo naložbene vidike, upravljanje premoženja pa vse dejavnosti, ki ustvarjajo bogastvo za določenega posameznika.
